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隐身或者不在线

发表时间:2015-11-7 03:56

“地下银行”暗潮涌,为有源头辟正流[原创]



宋丞策 发表在 家园交流 华声论坛 http://bbs.voc.com.cn/forum-297-1.html


对于影响金融稳定而言,严厉打击“地下钱庄”既是个热点话题,也是个焦点问题。近年来,在全球经济一体化和人民币国际化地位日渐确立的大背景下,我国跨境资金流转越来越频繁。但现阶段就国情而言,“地下钱庄”不仅有大量资金游离于金融体系之外,还游离于金融监管之外,由于地下钱庄的资金交易高度隐蔽,为一些通过贪污腐败分子等非法渠道获得的收益披上“合法”外衣,不仅扰乱国家经济金融秩序,还影响国家宏观调控政策,进而影响国家金融稳定。

新华网北京11月5日电,随着我国跨境资本流动风险加大,地下钱庄违法犯罪也愈演愈烈。据中国人民银行发布的最新数据,仅今年4月至今,全国已破获地下钱庄转移赃款案件92起,涉案金额8000多亿元。“从破获的案件看,地下钱庄涉案金额越来越大,交易手段愈发隐蔽,且日益成为贪腐资金的‘洗钱工具’,甚至一些银行人员也当起了‘中介’。

据公安部副部长孟庆丰介绍,地下钱庄不但涉及金融、证券等经济犯罪,还日益成为各种犯罪活动转移赃款的通道,成为贪污腐败分子和暴力恐怖活动的“洗钱工具”和“帮凶”。尽管打击行动取得了阶段性成果,但地下钱庄违法犯罪活动形势依然严峻复杂,涉案地区呈蔓延扩散态势。

据介绍,在刚刚侦破的“上海操纵期货市场高燕案”,犯罪嫌疑人就是通过“地下钱庄”将近2亿元的非法获利转移出境;此前备受关注的挪用公款8亿元的“中国银行高山案”“周口中储粮案”等也是利用地下钱庄转移赃款。

近年来,地下钱庄资金吞吐量逐渐放大,经营的业务品种也日趋多样,从过去的外汇买卖、汇兑已经扩大到提现、信贷、融资结算等多项业务,几乎成了“地下银行”。与之而来的,却是监管部门对资金账户调查取证变得异常艰难。

据国家外汇管理局管理检查司处长欧阳雄介绍,地下钱庄往往通过“境内人民币、境外外币平行交割”的对敲方式,实现非法资金转移。这样的资金交易隐蔽,监管视线很难触及。在对敲方式难以满足需求的情况下,地下钱庄还会通过大量注册空壳公司、伪造单证、虚构交易,从银行渠道转移资金。

毋庸讳言,虽然说对地下钱庄采取监管和打击难度很大,但是地下钱庄的长期存在也凸显了我国金融制度和金融监管机制的一些缺陷。由此可见,全面依法严厉打击地下钱庄,完善处罚地下钱庄的法律配套措施,坚持防范化解风险是金融稳定的生命线,加强金融监管是维护金融安全的重中之重。

笔者认为应从国家金融安全的角度出发,有针对性地采取强有力措施,充分发挥执法监管“免疫系统”功能,加强与金融监管机构的信息交流和共享,完善大额可疑交易报告制度,透视地下钱庄资金运营规律,由IP地址入手获取地下钱庄运作的蛛丝马迹,利用计算机追踪资金异常流动锁定地下钱庄资金运作账户,实时监控资金交易,建立金融、公安、工商和税务等部门联动的防控机制合力打击,敢于担当,有所作为,开启防范金融风险和维护金融安全的升级版。(文/宋丞策)




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